Driftskonto

En driftskonto er en bankkonto anvendt af virksomheder til at administrere daglige finansielle transaktioner, herunder ind- og udbetalinger relateret til den løbende drift. Driftskontoen er afgørende for likviditetsstyring og giver overblik samt kontrol over virksomhedens midler.

Hvad er en driftskonto?

En driftskonto er en vigtig komponent i enhver virksomheds finansielle infrastruktur. Den er designet til at understøtte den almindelige transaktionsaktivitet, der opstår som følge af virksomhedens daglige operationer. Denne type konto hjælper virksomheder med at holde styr på indtægter og udgifter og sikrer, at de har adgang til deres midler, når det er nødvendigt, for at opretholde en effektiv drift.

Håndtering af transaktioner

En driftskonto anvendes typisk til at modtage kundebetalinger og til at foretage betalinger til leverandører, låntagere og ansatte. Det dækker over en bred vifte af finansielle aktiviteter fra styring af pengestrøm og betaling af regninger og skatter til modtagelse af indtægter fra salg.

Likviditetsstyring

Driftskonti er centralt placeret i virksomhedens likviditetsstyring. Kontiene giver virksomhedernes ledelse mulighed for at overvåge deres kontantressourcer for at sikre, at de har tilstrækkelig likviditet til at dække forpligtelser samt at investere overskydende midler med henblik på optimal kapitaludnyttelse.

Bankrelationer

Driftskonti faciliteter ligeledes et fast og struktureret samarbejde med finansielle institutioner, hvor virksomheden kan drage fordel af diverse bankprodukter og -tjenester, der kan optimere den finansielle administration.

Eksempel på brug:

En virksomhed kan bruge sin driftskonto til at betale månedlige lejeomkostninger, mens indtægter fra salg automatisk overføres til samme konto. Det gør det muligt at holde overblik over den finansielle performance og pengestrøm inden for en bestemt periode.

Synonymer:

• Transaktionskonto
• Checkkonto
• Betalingskonto
• Operativ konto

Antonymer:

• Sparrekonto
• Opsparingskonto
• Investeringkonto
• Termindskudskonto

Relaterede termer:

• Likviditetsstyring
• Kontokorrent
• Cash flow-management
• Kasselinje